Le site d'informations sur Bourges et Département du Cher

ANNEE DE CREATION

• 1991

DIRIGEANTS

• Associés dirigeants
  • Manuel DOS SANTOS
  • Nelly VAN HUFFEL DECHAUDAT
  • Sylvain GOMESSE
• Conseiller Patrimonial
  • Cédric DEMAY
  • Cécile RHIT
  • Philippe LIBAULT
  • Axel HERVOUET

• Placements financiers
• Gestion de Patrimoine
• Investissements Immobiliers
• Intervenant tutélaire

NOS BUREAUX

• Bureau de Bourges

  11/13 rue des Arènes

  18000 Bourges

  Tél. 02 48 27 27 90

•  

  Bureau de Paris

  36 rue du Louvre

  75001 Paris

  Tél. 01 42 44 17 50
   

• Sécurité de vos dépôts
  • Vos comptes titres ou contrats d’assurance sont ouverts directement auprès des plus grandes banques ou compagnies d’assurance que nous aurons sélectionnées ensemble.
  • Les sommes investies sont toujours transmises directement par chèques ou virements établis à l’ordre de ces établissements et ne transitent jamais par notre intermédiaire.
• Transparence de notre rémunération

• L’objectivité de nos recommandations

• Des réponses précises sur les thèmes suivants :

  • Particuliers

    • Réalisation d'investissement

    • Préparation de votre retraite

    • Maîtrise de votre fiscalité

    • Transmission de votre patrimoine

  • Professionnels

    • Valorisation de vos actifs financiers

    • Maîtrise de la fiscalité

    • Organisation de la cession / transmission de l’entreprise

    • Préparation de votre retraite et celle de vos salariés

    • Mise en place d'une protection santé / prévoyance pour vos salariés

Une approche globale et dynamique de votre patrimoine
 

• La découverte

  Cette première étape fondamentale a pour objectif de mieux vous connaître, pour bien vous conseiller.
  Lors d’un premier entretien, nous établissons ensemble un état des lieux de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Nous nous attachons à comprendre vos besoins et vos projets, et à définir ensemble vos objectifs.

• Le bilan

  Basé sur les conclusions de notre entretien, nous approfondissons l’étude de votre situation pour établir votre bilan patrimonial : nous effectuons une analyse financière, fiscale, successorale et sociale de votre patrimoine.
  Cette étude vise également à préciser et détailler vos objectifs à court, moyen et long terme ainsi qu’à déterminer votre sensibilité au risque.

  Définir ses objectifs de manière précise est une étape essentielle pour établir une stratégie patrimoniale « sur-mesure ».

• La stratégie

  Sur la base de l’étude réalisée ensemble, nous vous proposons des solutions personnalisées et optimisées, en parfaite adéquation avec vos attentes.

  Nous vous exposons nos préconisations et les différentes composantes de la stratégie proposée, en abordant, en toute transparence, les avantages et les risques inhérents à chaque solution envisagée.

  Nous définissons ainsi ensemble la stratégie à mettre en place pour répondre au mieux à vos objectifs patrimoniaux et déployons la stratégie adaptée en effectuant notamment les placements retenus.

• Le suivi

  Nous apportons une attention particulière au suivi de votre patrimoine et des solutions mises en place pour vous.

  Vous êtes régulièrement informé de la performance de vos placements et vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé, pour échanger régulièrement et à votre rythme.

  Notre disponibilité et notre réactivité vous assurent une assistance permanente. Nous saurons également vous conseiller et adapter votre stratégie patrimoniale en fonction des fluctuations économiques et des évolutions réglementaires et fiscales.
   

NOS CERTIFICATIONS

• Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
• Agrée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour nos activités de conseil en investissements financiers et de démarcheur financier
• Agrée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) pour nos activités de courtage d’assurance et d’intermédiaire en opération de banques (IOB)
• Inscrit au fichier ORIAS n°13010257 / n° 07001820
• Membre du Syndicat National des Professionnels de l’Immobilier