Accueil > Audit Gratuit avec QUARTET COURTAGE : Optimisez votre Retraite, Prévoyance et Rémunération !

19/11/2024

Obtenez un conseil adapté, au travers d'un audit précis de vos besoins, passant notamment par l’analyse des contrats en cours...

Avec QUARTET COURTAGE, bénéficiez d'un Audit entièrement gratuit Retraite, Prévoyance et Rémunération* et repartez avec des recommandations sur-mesure : quel statut social adopter, comment optimiser votre épargne retraite, quelles protections mettre en place pour sécuriser votre niveau de vie et celui de vos proches, et comment structurer au mieux vos revenus pour réduire votre fiscalité. Une vision claire pour faire les choix les plus adaptés à votre situation et à vos objectifs !

* possibilité de vérifier dans les audits : calculette Agirc-Arco, vérifier les déclarations PER, faire la correction des plafonds PER, stratégies PER

Audit Retraite :

Un audit Retraite permet de faire le point sur vos droits acquis et d’anticiper votre niveau de revenus futurs. C’est une étape essentielle pour optimiser vos choix de placement et de cotisation et garantir une retraite sereine, adaptée à vos objectifs financiers.

Audit Prévoyance :

Un audit Prévoyance vous aide à vérifier que vous êtes bien couvert en cas de coup dur (arrêt de travail, invalidité, décès) et à adapter vos garanties pour protéger vos proches et sécuriser votre niveau de vie.

Audit Rémunération :

Un audit Rémunération vous permet d'optimiser la répartition entre salaire, dividendes, et épargne retraite pour réduire votre fiscalité, améliorer votre protection sociale, et maximiser vos revenus nets.

L’audit consiste un entretien d’une heure, et d’une restitution d’une heure également. Afin de le préparer au mieux voici une liste des éléments nécessaires :

1. Audit Retraite

• Relevé de carrière (disponible sur votre compte retraite en ligne)
• Dernières fiches de paie ou bilans comptables pour les indépendants
• Informations sur vos dispositifs d’épargne retraite (PER, PERCO, Madelin, etc.)
• Projection de l'âge de départ souhaité et niveau de revenus souhaité à la retraite

2. Audit Prévoyance

• Contrats de prévoyance actuels (décès, invalidité, arrêt de travail)
• Couverture santé et mutuelle actuelle
• Informations sur les bénéficiaires désignés (conjoint, enfants, etc.)
• Informations sur les besoins spécifiques de votre situation familiale et professionnelle (enfants à charge, crédits en cours…)

3. Audit Rémunération

• Statut actuel (salarié, TNS, gérant majoritaire, etc.)
• Modes de rémunération actuels (salaire, dividendes, avantages en nature, etc.)
• Objectifs en matière de répartition (revenus immédiats, capitalisation long terme, réduction d’impôts)
• Dernier bilan fiscal pour connaître les taux d’imposition et les charges sociales appliquées
• Vos projets patrimoniaux et financiers (investissements immobiliers, préparation de succession, etc.)

Présentation de QUARTET COURTAGE :

QUARTET COURTAGE est un Cabinet de courtage spécialisé en assurances de personnes.

Le courtier en assurances est un intermédiaire indépendant et expérimenté qui vous représente, particuliers comme professionnels, sans engagement ni obligation auprès des compagnies d’assurances dont il distribue les contrats.

QUARTET COURTAGE recherche les contrats d’assurance les mieux adaptés à vos besoins, vous apporte son expertise en matière de gestion des risques ou de transmission ou mise en valeur de son patrimoine financier !

Qu’il s’agisse de risques standardisés ou sur de risques sur-mesure, QUARTET COURTAGE vous apporte sa position d’expert-conseil grâce à sa connaissance des usages et des risques spécifiques.

En véritable chef d’orchestre de votre personne, QUARTET COURTAGE connaît sur le bout des doigts la partition de tous les interprètes de l’assurance, du placement, de la gestion de patrimoine et de la prévoyance

A travers un audit précis de vos besoins, passant notamment par l’analyse des contrats en cours, QUARTET COURTAGE pourra vous fournir le conseil adapté.

Contact : 06 31 57 26 16 ou guillaume.berne@quartet-courtage.fr